Startup Insider
00:16:51 · Jan Thomas, Daniel Wild
[00:16:51] S1: Aber die Richtung müsste schon sein, ne, so Tennis [00:16:53] S0: Die Richtung muss es sein. Und darum will ich sagen, weißt Du, bei 235 Ja. Hätte man jetzt als Klarna gesagt, selbst mit weniger Börsenwert kaufen wir es mal weniger, weniger mit' kleinen KI. Aber hier wird das, also ich vermute, dass die bald zu groß werden, von Klarna gut gekauft zu werden. [00:17:11] S1: Ja, und dann hab ich mich aber zeitgleich auch gefragt, haben die jetzt, würdest Du sagen, die haben sonen starken Mode jetzt hier, dass man die auch, also weil ist ja immer so dieses Buy versus Bild, ne, und wenn's irgendwann zu teuer wird, also Klarna könnte das ja auch selbst versuchen oder? Ist das unmöglich, wirst Du sagen? Nee, eigentlich nicht. [00:17:24] S0: Nee, nee, absolut nicht. Nur am Ende, guck mal, das ist ja oft so, also dass dass sie jetzt alle KI einsetzen und schlaue Prozesse machen und so, das ist für mich Given. Aber zum Beispiel brauchst Du jetzt hier die Deals mit den Händlern, die dir die Kunden zuführen und so, ne. Das ist ja wie früher auch in anderen Bereichen. Die Distribution ist entscheidend. Wenn Deals in Spanien eine ganz tiefe Distribution haben, weil sie im Cocktail, Glass oder sonstigen bekannten und unbekannten Händlern quasi der sind, der am Point of Sale das oder auch sonstige Dinge zur Verfügung stellt, dann ist das schon Mode, ja. Ansonsten nicht, ja? [00:18:00] S1: Also ja, ein temporärer Mode, ich mein, das kriegt man alles irgendwie aufgebrochen irgendwann, aber das dauert halt dann seine Zeit, ne? So ist es, ja.
00:18:00 · Jan Thomas, Daniel Wild
[00:18:00] S1: Also ja, ein temporärer Mode, ich mein, das kriegt man alles irgendwie aufgebrochen irgendwann, aber das dauert halt dann seine Zeit, ne? So ist es, ja. [00:18:06] S0: Ganz genau, ja. Aber ich, was ich spannend finde, ist schon, also hier ist was zusammengebaut worden, was eine signifikante Größe bekommt. Die haben auch 2000 dieser 1 Gründer Battin hat 2017 bereits im Interview über Machine Learning und Datenquellen und andere automatisierten Kreditentscheidungen so nachgedacht. Also die werden das bestimmt state of the art jetzt bauen, aber am Ende wird sich zeigen, und das hab ich eben vorhin gesagt, in ein, 2 Jahren, ob sie dann wirklich wenig Kreditausfälle haben, bessere Kunden haben und das gut machen. Die schnellen Entscheidungen mit den Daten, die sagen's noch nicht, die besseren Entscheidungen zählen und die sind's halt erst nach hinten. Mhm. [00:18:46] S1: Wir beiden sind Blick. Ich mein, jeder Hörer jede Hörerin weiß, das war jetzt hier kein Investment in Weiß, ne. Können wir gucken nur von draußen drauf, haben unsere Meinung dazu. Aber ich bin gespannt, wie's hier weitergeht. Also ich könnt mir schon vorstellen, dass hier Klarna, also Klarna braucht ja irgendwie auch eine Fantasie jetzt noch mal, ne. Also die die kommen ja irgendwie nicht vom Fleck oder nur in die falsche Richtung.
00:18:46 · Jan Thomas, Daniel Wild
[00:18:46] S1: Wir beiden sind Blick. Ich mein, jeder Hörer jede Hörerin weiß, das war jetzt hier kein Investment in Weiß, ne. Können wir gucken nur von draußen drauf, haben unsere Meinung dazu. Aber ich bin gespannt, wie's hier weitergeht. Also ich könnt mir schon vorstellen, dass hier Klarna, also Klarna braucht ja irgendwie auch eine Fantasie jetzt noch mal, ne. Also die die kommen ja irgendwie nicht vom Fleck oder nur in die falsche Richtung. [00:19:03] S0: Ja und sagen wir so, was ich einfach nur interessant finde ist, und wir haben schon mehrfach solche Themen besprochen, wir produzieren in Europa im Bereich Financial Services schon signifikant spannende Unternehmen, ja. Und das ist 1 der wenigen Felder, weißte, wenn wir oft sagen, da sind die Amerikaner so weit, wo die Amerikaner überhaupt nicht weit sind. Natürlich schon im Bereich Investmentbanking, davon reden wir nicht. Aber aber von den Fintechs sind wir in Europa sehr, sehr gut unterwegs mit mit einigen, also Revolut natürlich auch, das Extrembeispiel. Und dass hier ein weiterer entsteht, der signifikant Geld bekommt. Ich meine, eine halbe Milliarde, auch wenn das zum großen Teil dann FK ist, weitere Finanzierung machen zu können, ist signifikant. Natürlich wird sone Zahl auch gerne so kommuniziert, weil das halt dann der Hingucker ist, aber trotzdem, die machen heute wachsendes, erfolgreiches Geschäft in Spanien und Mexiko Und und ich freu mich über jeden europäischen Fintech, der stärker mit und sich entwickelt.
00:20:03 · Jan Thomas, Daniel Wild
[00:20:03] S1: Ich guck jetzt hier grad noch mal, also das hast Du natürlich recht, ne, so weit bin ich bei dir. Ich guck jetzt hier grade noch mal spaßeshalber bei New Bank auf den Aktienkurs, ne, weil die die die kennt man irgendwie zu wenig, aber die sind ja Brasilien. In Brasilien riesengroß. Das war das 1. Investment von von Warren Buffett, glaube ich, in Brasilien im im Fintech Bereich. Ja. Und die sind auch 70000000000 wert, ne? Das ist halt auch schon auch schon krass. Das heißt, die könnten in Brasilien gehen beide einfach einkaufen, ne? Klarna und hier Jungs und dann einfach einsacken und zu' zu' großen Holding umbauen, ne. [00:20:31] S0: Ja, ganz genau. Und ich mein, und Newbank ist sozusagen, das ist der Player interessanterweise wirklich eben aus Brasilien, der im Vergleich zu Revolut sozusagen in derselben in derselben Liga spielt. [00:20:42] S1: Deswegen kam ich auch grade, ne, weil Du sagst, Achter vom Gorilla, die das sind die haben sich son bisschen halt von uns irgendwie ausm ausm Blickwinkel entwickelt, aber ich mein, 70000000000 ist halt schon eine 1 Ansage. Auch wenn der Kurs, sehe ich, hier son bisschen rückläufig ist und so, aber also auch, die darf man nicht unterschätzen oder zumindest nicht ausm Blick verlieren dabei, ne?
00:20:42 · Jan Thomas, Daniel Wild
[00:20:42] S1: Deswegen kam ich auch grade, ne, weil Du sagst, Achter vom Gorilla, die das sind die haben sich son bisschen halt von uns irgendwie ausm ausm Blickwinkel entwickelt, aber ich mein, 70000000000 ist halt schon eine 1 Ansage. Auch wenn der Kurs, sehe ich, hier son bisschen rückläufig ist und so, aber also auch, die darf man nicht unterschätzen oder zumindest nicht ausm Blick verlieren dabei, ne? [00:20:58] S0: Ja, wie wir schon gesehen haben, sind für manche dann die rücklaufenden Kurse spannend. Ja. Wenn wenn's dann wenn's dann Interessenten gibt für solche Firmen. Also sagen wir so, Nubank ist eine Wahnsinnserfolggeschichte in Brasilien und hat sich dann weiterentwickelt, da bin ich in ganz in ganz Südamerika. Also man kennt die im Fintech Sektor extrem, aber hast schon recht, in Europa sind die bisher nicht. Und und sagen wir mal so, grundsätzlich auch für die wär wär so was natürlich wär so was grundsätzlich spannend, wenn die damit den Sprung nach Europa machen würden. Insgesamt haben sich da, also auch dort wiederum, New Bank ist eben kein amerikanischer Player, ne. Es sind sozusagen es sind Fintechs, die in anderen Märkten entstehen, wo offensichtlich im Bereich Consumer Finance oder auch überhaupt Consumer Zahlungen wirklich schnelle Technologien sich entwickelt haben. In Europa sehe ich das ja ganz extrem. Die meisten Fintech Gründer in Europa von den größeren Fintechs gehen auf auf russische Entwickler zurück, weil die mit Alphabank ganz früh ganz weit waren und quasi viele von diesen Alphabank Alumni dann Revolut und andere Sachen gegründet haben.
00:20:58 · Daniel Wild, Jan Thomas
[00:20:58] S0: Ja, wie wir schon gesehen haben, sind für manche dann die rücklaufenden Kurse spannend. Ja. Wenn wenn's dann wenn's dann Interessenten gibt für solche Firmen. Also sagen wir so, Nubank ist eine Wahnsinnserfolggeschichte in Brasilien und hat sich dann weiterentwickelt, da bin ich in ganz in ganz Südamerika. Also man kennt die im Fintech Sektor extrem, aber hast schon recht, in Europa sind die bisher nicht. Und und sagen wir mal so, grundsätzlich auch für die wär wär so was natürlich wär so was grundsätzlich spannend, wenn die damit den Sprung nach Europa machen würden. Insgesamt haben sich da, also auch dort wiederum, New Bank ist eben kein amerikanischer Player, ne. Es sind sozusagen es sind Fintechs, die in anderen Märkten entstehen, wo offensichtlich im Bereich Consumer Finance oder auch überhaupt Consumer Zahlungen wirklich schnelle Technologien sich entwickelt haben. In Europa sehe ich das ja ganz extrem. Die meisten Fintech Gründer in Europa von den größeren Fintechs gehen auf auf russische Entwickler zurück, weil die mit Alphabank ganz früh ganz weit waren und quasi viele von diesen Alphabank Alumni dann Revolut und andere Sachen gegründet haben. [00:22:01] S1: Spannend, aber ich sehe hier grad bei Newbank, die haben ein Entwicklerbüro sowohl in Mexiko Stadt, das ist spannend, ne, aber auch in Berlin, das wusste ich nicht. [00:22:07] S0: Na ja, und guck mal grad nach, wer ist der Gründer von Newbank, sind das Brasilianer? [00:22:10] S1: Das sind Brasilianer, aber sitzt es mittlerweile aufm Cayman Island, sehe ich hier, ja.